今年多(duō)人(rén)被公安懲戒，5年内禁用(yòng)支付寶和(hé)微信支付，隻能使用(yòng)現金消費。
這(zhè)些人(rén)受到如此嚴懲，源于其利用(yòng)銀行卡、電話(huà)卡“兩卡”進行販賣、詐騙活動。大(dà)量銀行卡、電話(huà)卡（以下(xià)簡稱“兩卡”）被犯罪分(fēn)子購(gòu)買後用(yòng)于電信網絡詐騙犯罪，給人(rén)民群衆造成巨額經濟損失，給公安機關偵查打擊工作帶來(lái)巨大(dà)困難。

日前，公安出手了(le)！自10月(yuè)10日全國“斷卡”行動開展以來(lái)，多(duō)地警方接連通(tōng)報豐碩成果，多(duō)個(gè)黑(hēi)灰産團夥被一網打盡。
支付寶、微信支付受影(yǐng)響外，征信記錄也(yě)受影(yǐng)響。名下(xià)的(de)所有手機号碼、固話(huà)号碼等通(tōng)信業務一律全部關停，未經公安機關許可(kě)不得(de)恢複，貸款也(yě)将受影(yǐng)響。還(hái)有不少地區(qū)還(hái)公開了(le)犯罪嫌疑人(rén)名單，“騙子”們無處遁形！

“斷卡”行動正在進行時(shí)
10月(yuè)10日起，全國開展以打擊、治理(lǐ)、懲戒非法開辦販賣電話(huà)卡、銀行卡違法犯罪團夥爲主要内容的(de)“斷卡”行動。

“斷卡”行動，斷的(de)是什(shén)麽卡？

“斷卡”行動中的(de)兩卡是指手機卡、銀行卡。銀行卡既包括個(gè)人(rén)銀行卡，也(yě)包括對(duì)公賬戶及結算(suàn)卡，同時(shí)還(hái)包括非銀行支付機構賬戶，即微信、支付寶等第三方支付。

爲什(shén)麽要斷卡呢(ne)？
“實名不實人(rén)”的(de)電話(huà)卡，不但被犯罪分(fēn)子用(yòng)于電信詐騙，還(hái)會被用(yòng)來(lái)實施網絡販毒、網絡賭博等犯罪，這(zhè)些犯罪所得(de)的(de)錢款大(dà)部分(fēn)都是通(tōng)過買賣的(de)銀行卡、對(duì)公賬戶或者第三方支付賬戶走賬，難以追查和(hé)打擊。

“斷卡”行動打擊那些人(rén)？
打擊兩卡買賣鏈條中的(de)所有人(rén)，包括：開卡團夥，誘騙或者組織他(tā)人(rén)辦卡的(de)帶隊團夥，收卡團夥，以及販卡團夥。

廣東、湖北(běi)、四川、黑(hēi)龍江……各地警方出手！

“斷卡”行動啓動以來(lái)，多(duō)地警方發布“斷卡”行動成果，可(kě)謂成果斐然。

廣東：

平安南(nán)粵11月(yuè)10日通(tōng)報，行動以來(lái)，廣東省公安部門共抓獲涉“兩卡”違法犯罪嫌疑人(rén)4200餘名，打掉涉“兩卡”黑(hēi)灰産團夥317個(gè)，搗毀犯罪窩點617個(gè)，現場(chǎng)查獲銀行卡6850餘張、手機卡48880餘張、公民個(gè)人(rén)信息109萬餘條，及電腦(nǎo)、手機等涉案物(wù)品一大(dà)批，核破案件3430餘起。
據通(tōng)報，廣東省打擊治理(lǐ)電信網絡新型違法犯罪廳際聯席會議(yì)辦公室先後約談了(le)47家商業銀行網點、7個(gè)涉案重點縣區(qū)，核實關停高(gāo)危電話(huà)号碼53萬餘個(gè)，甄别并處理(lǐ)潛在涉詐風險對(duì)公銀行賬戶40萬餘個(gè)、個(gè)人(rén)銀行賬戶20餘萬個(gè)，公開曝光(guāng)一批涉案“兩卡”較多(duō)的(de)營業網點和(hé)行業“内鬼”。

黑(hēi)龍江：

據中國警察網，省“斷卡”行動開展以來(lái)，全省各地刑偵部門抓獲嫌疑人(rén)379名，對(duì)839人(rén)實施懲戒，打掉各類開卡團夥100個(gè)，收、販卡團夥138個(gè)，處置整治電信網點116個(gè)，銀行網點63個(gè)，收繳各類銀行卡、手機卡1475張。
近日，黑(hēi)龍江省公安廳出台措施，深入開展“斷卡”專項行動，嚴厲打擊整治非法開辦販賣銀行卡、手機卡“兩卡”違法犯罪，堅決遏制電信網絡詐騙高(gāo)發态勢，切實維護社會治安大(dà)局穩定。

武漢：

據楚天都市報，今年以來(lái)，武漢市各職能部門齊抓共管打防治理(lǐ)電信網絡詐騙犯罪，快(kuài)速搗毀公安部推送線索詐騙窩點115個(gè)，封控涉案對(duì)公銀行賬戶1292個(gè)、個(gè)人(rén)銀行賬戶1720個(gè)、關聯賬戶6869個(gè)、風險賬戶6萬餘個(gè)，抓獲開立、買賣涉案對(duì)公賬戶嫌疑人(rén)407人(rén)，“殺豬盤”、冒充公檢法等詐騙警情得(de)到有效遏制。
市反電信網絡詐騙中心快(kuài)速預警攔截，第一時(shí)間發現、鎖定、封停涉案詐騙電話(huà)1034個(gè)，止付凍結被騙資金5.6億元，群衆損失同比下(xià)降31.8%。
值得(de)注意的(de)是，武漢市政府明(míng)确将“治兩卡、端窩點”行動納入全市年度平安建設考核（綜治考評），對(duì)涉詐“兩卡”問題突出的(de)街(jiē)道及銀行、電信運營商營業網點實行紅黃(huáng)牌警告和(hé)挂牌整治，失信人(rén)員(yuán)予以曝光(guāng)。

成都：

據封面新聞，成都警方開展“斷卡行動”以來(lái)，全市已對(duì)204名犯罪嫌疑人(rén)采取刑事強制措施，共打掉販卡團夥36個(gè)，繳獲銀行卡574張、電話(huà)卡5.4萬張。
封面新聞記者獲悉，在首批懲戒人(rén)員(yuán)中，男(nán)性1169人(rén)，占85%，女(nǚ)性207人(rén)，占15%，年齡最小的(de)16歲，最大(dà)的(de)67歲。其中00後282人(rén)，占20.5%，多(duō)數人(rén)員(yuán)對(duì)非法出租、出借、出售“兩卡”的(de)法律責任和(hé)後果不了(le)解；80後、90後共993人(rén)，占72.2%。據介紹，大(dà)部分(fēn)人(rén)主觀上抱有僥幸心理(lǐ)，想從中牟利，客觀上成爲了(le)電信網絡詐騙犯罪的(de)幫兇。
同時(shí)，成都警方聯合人(rén)民銀行成都分(fēn)行、三大(dà)基礎通(tōng)信運營商，對(duì)首批1376名非法出租、出借、出售、購(gòu)買“兩卡”的(de)人(rén)員(yuán)實施懲戒措施，其中包含銀行卡懲戒1243人(rén)，電話(huà)卡懲戒133人(rén)。

典型案例

1、珠海鬥門分(fēn)局打掉爲境外詐騙集團提供通(tōng)信服務的(de)犯罪團夥
據廣東省公安廳，2020年4月(yuè)份，珠海市公安機關根據線索在揭陽、肇慶等地抓獲涉嫌詐騙的(de)黃(huáng)某政、匡某等犯罪嫌疑人(rén)，現場(chǎng)查扣GOIP設備、電腦(nǎo)、手機等作案工具。經深入偵查，珠海警方發現該團夥是由台灣籍人(rén)員(yuán)組織，分(fēn)工明(míng)确爲境外冒充“公檢法”詐騙團夥提供通(tōng)信服務和(hé)支付結算(suàn)業務的(de)犯罪團夥。
通(tōng)過利用(yòng)智慧新警務對(duì)到案嫌疑人(rén)的(de)信息流、資金流、人(rén)員(yuán)流逐一進行梳理(lǐ)分(fēn)析，10月(yuè)初，珠海市公安機關先後在廣州、惠州等地抓獲犯罪嫌疑人(rén)11名，查扣GOIP設備6台、作案用(yòng)電話(huà)卡700多(duō)張，核破包括廣東珠海、廣州、深圳、東莞、佛山、江門、惠州、中山等市及陝西、甘肅、廣西、江蘇、河(hé)南(nán)等省份冒充“公檢法”類電信詐騙案件50多(duō)起，涉案金額達人(rén)民币374萬餘元。

2、佛山公安機關抓獲一批幫助信息網絡犯罪嫌疑人(rén)
據廣東省公安廳，2020年10月(yuè)12日至15日，佛山市反詐騙中心組織各區(qū)分(fēn)中心加強情報研判，對(duì)藏匿在佛山的(de)涉電詐養卡窩點進行全面清掃。
在第一波次的(de)行動中，禅城(chéng)、南(nán)海分(fēn)中心共鏟除7處窩點，抓獲陳某露、吳某斌、吳某傑、陳某結等犯罪嫌疑人(rén)，現場(chǎng)繳獲電腦(nǎo)、貓池、卡池等“養卡”設備一批，涉案電話(huà)卡約7000張。

3、利用(yòng)“跑分(fēn)”兼職吸引年輕人(rén)出租銀行卡

據新華每日電訊報道，今年3月(yuè)，湖南(nán)長(cháng)沙警方破獲一起爲詐騙團夥提供洗錢活動的(de)案件。犯罪分(fēn)子以“日薪150元現結，包吃(chī)包住，隻需代充值遊戲”的(de)兼職信息，招收多(duō)名大(dà)學生提供銀行卡進行“跑分(fēn)”，爲境外賭博網站提供資金支付通(tōng)道，以獲取傭金。
據介紹，所謂跑分(fēn)平台，是一種爲人(rén)提供支付通(tōng)道，并從中獲取傭金的(de)網站或App。
跑分(fēn)平台就是一個(gè)中介組織，出租者将自己的(de)銀行卡或支付寶二維碼挂到網站上，跑分(fēn)平台組織者通(tōng)過收集大(dà)量銀行卡信息，提供給需要走賬的(de)人(rén)。作爲回報，平台會得(de)到部分(fēn)傭金，其中一部分(fēn)進入出租者口袋。
記者發現，大(dà)量銀行卡跑分(fēn)兼職信息在貼吧和(hé)微博上發布，“一天被動賺300”“一天一千不是問題”“一覺醒來(lái)賬上多(duō)了(le)上萬”等字眼充斥其中。一名代理(lǐ)告訴記者，幫忙走賬1萬元，可(kě)獲得(de)100-200不等的(de)傭金，隻要有單子，一般一兩分(fēn)鐘(zhōng)就能完成。

4、出售多(duō)套手機卡、銀行卡及網銀U盾

據平安鹿城(chéng)，“我當時(shí)手頭緊，遠(yuǎn)房(fáng)叔叔說賣卡給他(tā)可(kě)以賺錢，我就去辦了(le)。早知道會被抓，給多(duō)少錢我都不會去辦的(de)。”犯罪嫌疑人(rén)楊某接受訊問時(shí)後悔道。經初步調查，嫌疑人(rén)楊某于今年5月(yuè)至6月(yuè)間，辦理(lǐ)了(le)多(duō)套手機卡、銀行卡及網銀U盾，将上述物(wù)品出售給他(tā)人(rén)，共獲利3000元。目前，楊某已被鹿城(chéng)警方依法刑拘。
“他(tā)們四個(gè)找到我，說最近缺錢問我有沒有賣卡賺錢的(de)路子，結果我們辦了(le)11套銀行卡寄給對(duì)方，一分(fēn)錢都沒拿到。”無獨有偶，今年5月(yuè)份，鄭某在QQ群裏看到有人(rén)發布收購(gòu)銀行卡的(de)信息，于是聯系了(le)對(duì)方。朋友劉某等四人(rén)得(de)知這(zhè)個(gè)“賺錢”的(de)門路，随後辦理(lǐ)了(le)11套銀行卡、網銀U盾和(hé)電話(huà)卡，集中發貨給對(duì)方，結果肉包子打狗有去無回。目前，鄭某等5人(rén)被鹿城(chéng)警方依法刑拘。

受到的(de)懲戒措施有哪些？

涉嫌買賣賬戶、冒名開戶相關單位和(hé)個(gè)人(rén)需要承擔什(shén)麽後果？
1. 法律責任
銀行卡、企業賬戶及電話(huà)卡均采取實名制，如果貪圖小便宜出售自己名下(xià)的(de)銀行卡、企業賬戶及電話(huà)卡，被收售者用(yòng)來(lái)從事洗錢、逃稅、詐騙等違法犯罪活動，不僅會導緻個(gè)人(rén)信用(yòng)受損，還(hái)會給自己帶來(lái)巨大(dà)的(de)法律風險，甚至承擔刑事責任。
根據《中國人(rén)民銀行關于進一步加強支付結算(suàn)管理(lǐ)防範電信網絡新型違法犯罪有關事項的(de)通(tōng)知》規定，對(duì)公安機關認定的(de)出租、出借、出售、購(gòu)買銀行賬戶（含銀行卡）或者支付賬戶的(de)單位和(hé)個(gè)人(rén)及相關組織者，假冒他(tā)人(rén)身份或者虛構代理(lǐ)關系開立銀行賬戶或者支付賬戶的(de)單位和(hé)個(gè)人(rén)，5年内暫停其銀行賬戶非櫃面業務、支付賬戶所有業務，并不得(de)爲其新開立賬戶。
2. 懲戒措施
電話(huà)卡方面，對(duì)公安機關認定的(de)出租、出借、出售電話(huà)卡，且被用(yòng)于電信網絡詐騙犯罪造成損失的(de)失信用(yòng)戶，三大(dà)基礎運營商實施隻保留1張電話(huà)卡，5年内不得(de)辦理(lǐ)手機卡入網業務的(de)懲戒措施。
銀行卡方面，對(duì)公安機關認定的(de)出租、出借、出售、購(gòu)買銀行賬戶或支付賬戶的(de)單位和(hé)個(gè)人(rén)及相關組織者，将實施懲戒措施。
其一，信用(yòng)懲戒。人(rén)民銀行将相關信息納入金融信用(yòng)基礎數據庫管理(lǐ)，違法違規行爲記錄到個(gè)人(rén)征信報告，在一定時(shí)間内影(yǐng)響相關人(rén)員(yuán)的(de)貸款和(hé)信用(yòng)卡申請。
其二，限制業務。5年内暫停相關單位和(hé)個(gè)人(rén)的(de)銀行賬戶非櫃面業務、支付賬戶所有業務。
也(yě)就是說，相關單位和(hé)個(gè)人(rén)5年内不能使用(yòng)銀行卡在ATM機存取款，不能使用(yòng)網銀、手機銀行轉賬，不能刷卡購(gòu)物(wù)，不能在購(gòu)物(wù)網站快(kuài)捷支付，不能注冊支付寶賬戶，不能使用(yòng)支付寶、微信收發紅包和(hé)掃碼付款，不能開通(tōng)微信收發紅包和(hé)轉賬功能等等。
其三，嚴管賬戶。銀行和(hé)支付機構5年内不得(de)爲相關單位和(hé)人(rén)員(yuán)新開賬戶。懲戒期滿申請開戶的(de)，銀行和(hé)支付機構将加大(dà)審核力度。

大(dà)衆也(yě)需要提高(gāo)警惕

據央廣網，北(běi)京市中倫（深圳）律師事務所律師鐘(zhōng)以桢介紹，個(gè)人(rén)通(tōng)過地下(xià)錢莊轉移資金到境外參賭，不僅會被罰款，還(hái)會被納入征信系統，留下(xià)信用(yòng)污點。
他(tā)表示：“根據《個(gè)人(rén)外彙管理(lǐ)辦法》和(hé)《外彙管理(lǐ)條例》規定，境内個(gè)人(rén)從事外彙買賣等交易，應當通(tōng)過依法取得(de)相應業務資格的(de)境内金融機構辦理(lǐ)，私自買賣外彙、變相買賣外彙、倒買倒賣外彙或者非法介紹買賣外彙數額較大(dà)的(de)，由外彙管理(lǐ)機關給予警告、沒收違法所得(de)、罰款；構成犯罪的(de)，依法追究刑事責任。”
警方提示，消費者應當堅決抵制賭博、“跑分(fēn)”等非法平台活動，對(duì)自身财産安全負責。警惕“跑分(fēn)”陷阱，注意保護個(gè)人(rén)隐私信息，不要被網絡上不切實際的(de)高(gāo)額利潤所誘惑，更不要因爲一時(shí)圖利，随意出租出借自己的(de)身份信息、個(gè)人(rén)賬号、支付賬戶等，以免淪爲犯罪分(fēn)子實施違法犯罪的(de)工具。

如果身份證有遺失經曆、電話(huà)卡或者銀行卡有異常情況的(de)人(rén)，一定要抽空去查詢下(xià)名下(xià)是否有不知情的(de)電話(huà)卡或者銀行卡存在，以免被當做(zuò)“違法犯罪嫌疑人(rén)”進行打擊、懲戒，影(yǐng)響個(gè)人(rén)生活。一旦發現有異常，可(kě)及時(shí)向有關部門反映。

來(lái)源：澎湃新聞·澎湃号·媒體